Его основная цель – оценка потенциального риска от сотрудничества с данным пользователем. Организации, придерживающиеся политики AML, обязаны сообщать о подозрительных действиях или операциях пользователей в правоохранительные органы. Сотрудники службы безопасности торговой платформы передадут им отчеты с информацией о клиенте для расследования. https://www.xcritical.com/ Обычно инструменты выдают ограниченное количество бесплатных проверок. Анализ проводится посредством Telegram-бота и мобильного приложения на iOS.
Почему многие криптовалютные сервисы настаивают на KYC-процедурах?
Выделяем программиста, который поможет быстро интегрировать наш API в ваш сервис. Мы помогаем вернуть деньги, которые были украдены мошенниками с вашего кошелька. Мы проверяем криптокошельки и транзакции на наличие там грязных денег и выдаем детальный отчет. Это нужно, чтобы у вас не было проблем с проверяющими органами и чтобы уберечь вас kyc это от мошенников. Выдача уникальных адресов под каждый платеж и зачисление средств или купленных проверок на баланс в течение нескольких минут. Мы делаем процесс проверки криптокошельков максимально удобным и доступным для всех.
Покупка криптовалюты с банковской карты
И если расследование укажет на подозрительное поведение юзера, то компания может приостановить работу учетной записи до проведения верификации и подтверждения законности средств. Иногда бизнес может сообщить о своих подозрениях в компетентные органы. Процедура верификации в криптоиндустрии может сильно отличаться в зависимости от компании. Но общий трехступенчатый алгоритм выглядит приблизительно одинаково в любом случае.
KYC- и AML-проверки: для чего они нужны и как их использовать в бизнесе
Мы всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять читателям самую актуальную и достоверную информацию. У Crystal Blockchain есть бесплатная версия Expert, которая включает в себя веб-сервис для визуализации и мониторинга, защищен SSL-шифрованием. Расширенные версии для корпоративных клиентов включают в себя дополнительные опции визуализации, API, облачный сервис и быструю круглосуточную техподдержку. Компания Chainalysis – самая известная в своем деле, она сосредоточена именно на комплаенсе (соответствии требованиям) криптопроектов. Сервис KYT позволяет оценивать как отдельные адреса или транзакции, так и целые DeFi проекты. На старте разумно купить минимальный пакет, но впоследствии, если постоянно пользуетесь сервисом, то выгоднее всего будет пакет за $300.
AML-проверка кошелька и криптовалют в 2024 году
Преступная организация целенаправленно занималась созданием компаний для преступной деятельности. Криптовалютные биржи также сознательно сотрудничали с преступными организациями и не соблюдали надлежащие процедуры AML. Власти добиваются определенных успехов в отслеживании и поимке преступников, которые отмывают средства через криптовалюту.
Советы по проверке криптовалюты на чистоту
Несмотря на ужесточение регулирования, некоторые криптообменники по-прежнему не соблюдают стандарты AML. Мошенники выявляют такие платформы и конвертируют средства через них, перекладывая всю ответственность на обменники. Другими словами, под верификацию попадают все бизнесы, которые потенциально могут обходить финансовый мониторинг и отмывать средства.
The High Cost of Non-Compliance: AML and KYC Explained
Блокчейн хранит информацию о каждой монете и ее доле, начиная с момента создания майнером. Поэтому, когда вы отправите грязную криптовалюту на регулируемую платформу, например, криптобиржу, и AML-система определит ее как подозрительную, у вас могут возникнуть проблемы. Придется доказывать, что лично вы не задействованы в преступных схемах.
Зачем нужно проверять криптовалюту?
Сервис также предлагает проверить адрес на наличие в черном списке и автоматизировать мониторинг посредством API. Выполняя проверку AML, наряду с KYC, можно минимизировать риски при работе с USDT, биткоином и другими валютами, предотвратить отмывание доходов, полученных незаконным путем. Без нее владельцу аккаунта могут грозить блокировка и заморозка, а также проблемы с правоохранителями.
AML-проверка транзакций проводится как «обычными» платежными системами, работающими с фиатной валютой, так и многими криптовалютными сервисами. Пользователь указывает адрес кошелька, после чего AMLBot проверяет его на наличие связей с группами сервисов, подлежащих риску незаконной деятельности. По итогу проверки выдает среднюю оценку, и пользователь может принять решение, что делать с полученными активами дальше и насколько они опасны.
Благодаря этим особенностям можно отследить все связи актива при помощи аналитического алгоритма. Если транзакция прошла через рискованный адрес А, то, независимо от длины цепочки до адреса назначения Z, будет выявлено отношение Z к A. С помощью уникального адреса транзакции (TxID) каждый может свободно отслеживать сумму перечислений, источник и место назначения активов.
Например, стало возможным напрямую переводить деньги без участия банка. Для этих целей активно используются такие платежные сервисы, как Paypal или Venmo. Законы о борьбе с отмыванием денег направлены на то, чтобы остановить отмывание незаконных средств. Законодательные меры против отмывания денег принимают правительства отдельных стран и многонациональные организации, такие как FATF. Trust Wallet, как некастодиальный кошелек, не требует от пользователей проходить процедуру KYC. KYC обычно связан с кастодиальными кошельками или биржами, где средства пользователей хранятся третьей стороной.
- Большинство AML-сервисов предлагают пробный анализ кошелька на наличие «грязных» цифровых активов и связь с незаконной деятельностью.
- Trust Wallet, как некастодиальный кошелек, не требует от пользователей проходить процедуру KYC.
- Очень важно знать, какие сервисы применяются для этой цели, но при этом нужно иметь в виду, что они не дают 100 % точности.
- Matbea предлагает криптокошелек, обменник, P2P-площадку, биржу.
- Это помогает защитить активы мерчантов и обеспечить безопасность операций с криптовалютой.
Преступники создают поддельные квитанции и расплачиваются за них «грязными» физическими деньгами, превращая их в законный доход. Затем этот приток смешивается с подлинными транзакциями, чтобы их было трудно отличить. Криптовалюта – довольно привлекательный способ отмывания денег ввиду ее конфиденциальности, сложности получения средств и еще не сформировавшейся законодательной базы. Злоумышленники часто используют ее для отмывания огромных сумм. Отмыванием денег называют процесс превращения «грязных» денег в чистые. Делается это путем сокрытия происхождения средств, смешивания их с законными транзакциями или инвестирования в законные активы.
В других сервисах для доступа к пробной версии потребуется создать учетную запись или подписаться на страницы платформы в социальных сетях. В рамках программы проводится мониторинг транзакций и проверка личных данных клиентов, составляются отчеты о подозрительных операциях и соблюдаются регулятивные нормы. Законы о борьбе с отмыванием денег (AML) помогают бороться с оборотом незаконных средств.
Trust Wallet позволяет пользователям полностью контролировать и владеть своими криптоактивами и приватными ключами. Однако важно отметить, что требования регулирования могут различаться в разных юрисдикциях, и пользователи должны соблюдать применимые законы и правила в своих регионах. При использовании сервисов для работы с криптовалютой (биржи, платежные системы, кошельки) пользователи могут столкнуться с обязательными мерами безопасности. В их числе — AML-проверка криптовалют, нарушение которой может привести к блокировке транзакции и аккаунта. Отдельное направление – это борьба с финансированием терроризма. Представляет собой комплекс процедур анализа и пресечения финансирования террористической деятельности.